Guía

Money Management: definición, consejos y trucos

El money management (money management) es lo que te permite proteger tus activos y optimizar tu desempeño en el trading.

De este apartado introductorio debes tener en cuenta que si no aplicas una gestión rigurosa de tu capital, ¡nunca podrás “ganar” en los mercados financieros! Pero, ¿qué significa gestionar bien tu capital?

En resumen, gestionar bien el capital significa elegir el tamaño adecuado de cada posición, saber colocar los stop loss, tener en cuenta la relación riesgo/retorno y … mucho más. En resumen, la administración adecuada del dinero te permitirá operar sin estrés.

Partiendo de esta suposición, no es incorrecto decir que la money management es lo que marca la diferencia entre un trader ganador y un trader perdedor. Si, en particular, has comenzado recientemente en los mercados financieros, tu objetivo no debe ser ganar dinero, sino ¡no perderlo!

Ahora bien, antes de intentar comprender cuáles son las principales actividades de administración de dinero que puedes realizar, ciertamente es útil recordar que para practicar el money management bien, no hay mejor herramienta que abrir una cuenta demo. Algunos brokers de gran calidad como eToro (sitio oficial)  te permitirán hacerlo y, además, también podrás aprender de los mejores inversores ¡copiándolos (hablaremos de esto más adelante)!

Dicho esto, todo lo que tienes que hacer es prepararte para este nuevo viaje: ¡compartiremos contigo todo lo que necesitas saber sobre el money management.

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    Money management: definición

    Definimos el money management como la gestión de riesgos en el tradig. Los traders novatos a menudo no le prestan especial atención, pero se equivocan. De hecho, ¡es la clave del éxito en los mercados! Recuerda que no puedes “ganar” a largo plazo sin seguir las reglas de money management. Ten siempre en cuenta que tu capital es tu herramienta de trabajo en el trading. Así que tendrás que protegerlo en todos los sentidos, porque sin su gestión consciente, correrás el riesgo de perder rápidamente tu equilibrio.

    Puede que te sorprenda, pero no es una mala estrategia de trading la que hace perder a la mayoría de los inversores, ¡sino una mala gestión de riesgos!

    Money Management

    Money management y la psicología del trader

    El factor psicológico siempre juega un papel decisivo en el trading y, lamentablemente, quienes quieran aprender a invertir subestiman este aspecto: la psicología del trading puede marcar la diferencia entre ganar o perder dinero.

    De alguna manera el trading se puede comparar con el juego por las emociones que “activa” en el inversor, como son la codicia (el deseo insaciable de ganar), estrés, euforia, depresión, miedo a perder (que a veces da lugar a ventas de pánico), frustración y pánico.

    Todas estas emociones hacen que los traders (especialmente los principiantes) puedan tomar decisiones irracionales y poner en peligro su herramienta de trabajo, es decir, su capital. Y aquí es donde entra en juego el money management: te permite protegerte de las emociones siguiendo ciertas reglas.

    En el trading, los traders novatos a menudo solo piensan en las ganancias que pueden obtener, ¡pero nunca en las pérdidas!

    Aún así, las pérdidas son parte del trading y no puedes hacer otra cosa que aceptarlas. Si no aceptas las pérdidas como parte integral de tu camino de crecimiento en los mercados financieros, probablemente nunca tendrás éxito. En otras palabras, en los mercados financieros no siempre puedes tener razón: el money management será útil para gestionar las fases negativas y evitarás que pierdas demasiado dinero cuando las cosas vayan mal.

    Lee también: Mejores brokers de Forex, lista de brokers seguros (2020)

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    Money management y apalancamiento

    El money management también es muy útil cuando se trata del riesgo generado por el apalancamiento. ¿Pero por qué? El apalancamiento que influye en gran medida en el riesgo de tu estrategia es la relación entre la cantidad total de tus posiciones y el saldo de tu cuenta. En otras palabras, cuanto mayor sea tu posición, mayor será su riesgo y… ¡no necesitas un experto financiero para entenderlo!

    Esto no significa que debas evitar el apalancamiento para cumplir con sus reglas de money management, sino simplemente que debes abrir posiciones acordes con el tamaño de tus activos. Y esto, por supuesto, se aplica a todo tipo de mercados, desde Forex hasta acciones, desde índices hasta materias primas.

    También te recomendamos que recuerdes que el apalancamiento se acumula en todas tus posiciones. Cuantas más posiciones abras, mayor será tu riesgo. Sin embargo, este riesgo puede mitigarse diversificando en diferentes mercados/productos, asegurándote de que la tendencia de un mercado/producto no se arrastra también a la de otro mercado/producto en la misma dirección.

    Desafortunadamente, lograr una buena diversificación en un mundo cada vez más conectado es muy difícil. Sin embargo, también es un paso fundamental que los operadores siempre deben intentar abordar con la conciencia adecuada. Nuevamente, ten en cuenta que el apalancamiento que puedes usar también depende de dónde coloque tu stop loss. Cuanto más lejos esté tu stop loss, más importante será reducir el tamaño de tu posición.

    Lee también: Nuestra guía de indicadores de trading

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    4 reglas fundamentales del money management

    Ahora que tienes un conocimiento más consistente del money management, queremos ir un poco más allá e identificar contigo algunas reglas básicas que podrías aplicar de inmediato.

    Estas son 4 sugerencias prácticas que podrían ser útiles para ti, y que te invitamos a probar abriendo una cuenta demo con uno de los mejores brokers en circulación, como es eToro (aquí puedes encontrar el sitio web oficial). De esta forma podrás experimentar todas nuestras indicaciones sin ningún riesgo, eligiendo con tranquilidad si conviene o no aplicarlas también al trading “real”.

    Lee también: Bandas de Bollinger.

    Utiliza un stop loss

    Un stop loss es un nivel de protección capaz de representar el precio al que el broker cerrará automáticamente la transacción porque, evidentemente, crees que este precio es el nivel máximo de pérdida sostenible para ti.

    Recuerda que los stop loss son obligatorios en todas las posiciones, y que si no colocas siempre un stop loss, tus emociones acabarán tomando el control de ti cuando haya movimientos de precios desfavorables. ¡Y esto, por supuesto, es el principio del fin!

    De hecho, incluso una sola operación podría ser suficiente para arruinarte (incluso con un apalancamiento bajo). Por tanto, no pienses que el precio siempre volverá al precio del inicio. Algunas tendencias duran varios días, semanas, meses o incluso años. Además, una operación perdedora que aparece permanentemente en su cartera penalizará su psique de trader.

    ¡También te recordamos que un stop loss nunca debe moverse si el precio se mueve en la dirección incorrecta! De hecho, el nivel de stop loss debe decidirse antes de abrir una posición (¡este es de hecho el único momento en el que serás objetivo!). Y solo un cambio favorable en el precio eventualmente debería resultar en un movimiento de stop loss para seguir el movimiento y proteger tus ganancias.

    Evaluar la relación riesgo/recompensa

    Te recomendamos que establezcas el stop loss de una manera que sea “menos distante” de tu precio de entrada, en términos de puntos, en comparación con tu precio objetivo. ¡Deben evitarse todas las operaciones con una relación riesgo / recompensa inferior a 1!

    Por ejemplo, no debes tomar una posición en el par EUR/USD al comprar con un precio objetivo de 1,1550 y un stop en 1,14 mientras el par cotiza a 1,15. La relación riesgo / recompensa en esta operación es (1,1550-1,15) / (1,15-1,14) = 0,50 / 1 = 0,5.

    En general, una buena relación riesgo/recompensa es de alrededor de 2. Es decir, la expectativa de rendimiento es, por tanto, el doble del riesgo. Entre 1 y 2 es una proporción tolerable, pero está principalmente reservada para traders más experimentados. Cuanta menos experiencia tengas, más importante será seleccionar operaciones con una proporción de al menos 2. Esto probablemente reducirá tus oportunidades de trading, pero un principiante generalmente tiene un porcentaje comercial positivo más bajo que un operador experimentado y, por lo tanto, es necesario compensar con un ¡buena relación!

    Lea también: Mejores indicadores de trading

    Adapta el tamaño de tus posiciones

    Para cada operación, el precio objetivo y el stop loss serán más o menos distantes en términos de puntos, dependiendo de las características de la operación y el producto negociado. Para cada operación, por lo tanto, es importante calcular el tamaño de posición apropiado para no arriesgar más en una operación que en otra.

    Es importante que el riesgo sea constante. En promedio, asegúrate de que este riesgo no supere el 2% en una posición, aunque te recomendamos que no supere más del 1% y, si abre muchas posiciones al mismo tiempo, reduzca el riesgo al 0,5% para cada operación.

    Establecer un umbral de pérdida máximo

    Desafortunadamente, en tu carrera de trading, te encontrarás con muchos días oscuros, en los que te enfrentarás a graves pérdidas. Desafortunadamente debes hacerlo, esta es la verdad. Afortunadamente, no siempre sucederá, pero ten la seguridad de que todos los operadores lo han pasado varias veces en su trayectoria. Lo importante es, en este caso, limitar las pérdidas durante estos días y poder volver a operar sin correr más riesgos en los días siguientes.

    Por tanto, es importante establecer un umbral de pérdida máximo, como porcentaje diario. Una vez que se alcanza este umbral, simplemente dejas de operar ese día y regresas al día siguiente. Para determinar este porcentaje, puedes calcular tu rendimiento promedio en un día ganador. Multiplique este número por 2 y obtendrás tu umbral de pérdida máxima.

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    Money Management

    Money management: los límites

    Hemos mencionado repetidamente en las últimas líneas que el money management es la clave del éxito en el trading. Sin embargo, somos plenamente conscientes de que a veces es difícil aplicar al pie de la letra todos los principios del money management adecuado.

    A veces, sin embargo, son los aspectos técnicos del trading los que ponen un freno a la rueda. En Forex, por ejemplo, algunos corredores imponen un tamaño de contrato mínimo de 1.000 unidades o 0.01 lotes (micro lote). Como resultado, si tu inversión inicial (depósito) es demasiado baja, te verás obligado a aprovechar todas tus posiciones.

    En este caso, el money management riguroso te obligará a no abrir muchas posiciones al mismo tiempo, ya que esto daría como resultado un apalancamiento acumulativo demasiado alto (es decir, apalancamiento en todas tus posiciones).

    Peor aún, si tu inversión inicial es muy pequeña, la aplicación de reglas de administración de dinero penalizará tus resultados comerciales. De hecho, al no poder reducir el tamaño de la posición, tendrás que acercarte a su stop loss para no arriesgar una cantidad demasiado alta en una sola operación y, por lo tanto, tendrás un mayor número de operaciones perdedoras.

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    Copy Trading con eToro

    ¡Por supuesto, hay remedio para todo! Por ejemplo, si deseas entender cómo utilizan el money management los traders más experimentados del mundo, una buena solución es copiar a los inversores más populares en la plataforma de trading eToro (aquí el sitio web oficial).

    El Copy Trading de eToro te permitirá seguir y copiar las actividades comerciales de los mejores inversores de su comunidad de forma automática.

    Por lo tanto, podrás comprender qué están comprando y qué están vendiendo y, de esta manera, mejorarás tus habilidades de inversión. Una oportunidad imperdible para los inversores novatos, pero también una buena forma de diversificar tu capital para los más experimentados.

    Te recordamos que el Copy Trading de eToro es gratis y que puedes probarlo en cualquier momento abriendo una cuenta de trading en el sitio web oficial.

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    Aprende a operar con Trade.com

    Otra forma de mejorar tus habilidades de money management es sin duda tomar los mejores cursos que puedas encontrar online. Entre los más válidos, completamente gratuitos, está el de Trade.com (web oficial), que también se puede consultar fácilmente a través de la aplicación. Este es un curso que, paso a paso, te permitirá adquirir más conocimientos sobre el money management adecuado, lo que te permitirá operar de una manera más documentada.

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    Conclusiones

    En este artículo hemos explicado en detalle cómo funciona el money management para lograr resultados óptimos con el trading. Reiteramos que el money management es fundamental, es una de las bases del trading. A menudo, los principiantes ignoran esta simple estrategia y luego pagan las consecuencias (quizás también estén convencidos de que con el trading no hay ganancias).

    

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    También te puede interesar:

    ¿Por qué es importante el money management?

    Porque ayuda a limitar los riesgos comerciales y controlar las emociones.

    ¿Qué es un stop loss?

    Es la indicación para que la plataforma de trading cierre una posición si las pérdidas superan un nivel predeterminado.

    ¿Cuál es la relación riesgo/recompensa?

    Es la relación entre los beneficios potenciales de una posición y los riesgos asociados.

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    Sobre el autor

    Merce

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