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Gestión de riesgo trading: qué es y cómo se gestionan

La gestión del riesgo del trading es importante. Cualquiera que afirme que es posible hacer trading sin riesgos miente sabiendo que está mintiendo y probablemente sea un vendedor de cursos o un estafador.

En realidad, el trading conlleva varios riesgos, algunos de los cuales pueden eliminarse por completo mientras que otros solo pueden controlarse. En este artículo explicaremos cuáles son los principales riesgos del trading y cómo pueden eliminar y/o controlar.

Dado que la gestión de riesgo de trading también está estrechamente relacionada con las plataformas que se utilizan para hacer trading, hablaremos sobre algunas de las mejores plataformas de negociación, como eToro.

Los principales riesgos del trading

El trading es una actividad especulativa que puede generar beneficios muy elevados pero, al mismo tiempo, también puede generar pérdidas. Por tanto, el trader asume riesgos. Algunos de estos riesgos pueden eliminarse por completo, otros deben controlarse.

A continuación los principales riesgos del trading:

  • Riesgos de fraude o violación de las regulaciones por parte de la plataforma de trading.
  • Riesgo por desconocimiento del trading o de determinados instrumentos
  • Riesgos de mercado.

Las dos primeras clases de riesgo se pueden eliminar por completo. La tercera clase, por otro lado, es parte del trading: en la práctica, estos son los riesgos que no puedes eliminar pero que puedes minimizar con las herramientas adecuadas.

Veamos ahora en detalle las distintas clases de riesgo y cómo se pueden eliminar y / o controlar.

Gestión de riesgo del trading relacionados con estafas

Es inútil ocultarlo: la historia del trading está salpicada de estafas, tanto que algunos piensan que invertir es solo una gran estafa. Obviamente, sabemos que el forex no es una estafa pero siempre debemos tener en cuenta que pueden haber estafas.

De hecho, el peligro de perder dinero por una estafa de trading es realmente real y preocupa especialmente a aquellos que comienzan a operar en línea por primera vez.

Se estima que cada año, solo en España, se producen pérdidas de más de 150 millones de euros atribuibles a estafas o conductas que en cualquier caso violan la legislación que protege a los traders.

En realidad, la legislación europea de protección de los inversores es realmente muy estricta; de hecho, a veces demasiado, por ejemplo, las regulaciones sobre apalancamiento protegen a los inversores de sus propios errores.

Quienes trabajan con plataformas de trading que cumplen al pie de la letra con la normativa europea están absolutamente protegidos frente a cualquier tipo de estafa .

¿Cómo puedes tener la garantía absoluta de que una plataforma cumple con la legislación europea? Simple, simplemente opera con una plataforma de trading autorizada y regulada.

A continuación, una lista completa de las mejores plataformas autorizadas: hemos seleccionado exclusivamente plataformas de trading que, además de seguras, también son muy fáciles de usar y sin comisiones.

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    eToro

    eToro es una de las plataformas de trading favoritas para principiantes. Es una plataforma muy simple de usar, incluso para aquellos que realmente no saben por dónde empezar. ¿La razón?Gracias a eToro es posible copiar, de forma completamente automática, lo que hacen los mejores traders del mundo.

    El software patentado por eToro permite, de hecho, encontrar fácilmente a los traders que en el pasado han obtenido el máximo beneficio con el mínimo riesgo. Estos traders se pueden copiar de forma automática: será el software el que se encargará de replicar todas sus operaciones.

    Copiar a los mejores operadores en eToro es una forma ideal de comenzar a hacer trading: comienza a obtener buenos resultados de inmediato y aprende observando lo que hacen los mejores.

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    Advertencia: copiar a los mejores no significa eliminar por completo la gestión de riesgos de trading. Es cierto que quienes han ganado mucho en el pasado probablemente continuarán haciéndolo en el futuro, pero no hay garantía de que esto suceda. Más adelante veremos cuáles son las técnicas para minimizar aún más el riesgo al usar eToro.

    Gestión de riesgo trading eToro

    ForexTB

    ForexTB es la otra gran opción para aquellos que desean comenzar con el trading sin cometer errores y sin problemas.

    La plataforma ForexTB es realmente fácil de usar, incluso para un principiante. Además, todos los miembros reciben asistencia telefónica gratuita de un verdadero experto en trading que proporciona información precisa.

    Aquellos que quieran aprender los secretos del trading en profundidad, tienen la oportunidad de descargar un excelente ebook de forma gratuita que realmente explica todo lo que necesitas saber para ganar con el trading.

    El éxito del ebook ha sido realmente asombroso: más de 100.000 descargas en unos pocos meses. ¿Las razones?

    1. El ebook es gratuito, mientras que la mayoría de los cursos de trading se pagan y cuestan mucho dinero.
    2. No utiliza términos técnicos complicados, es realmente adecuado para todos.
    3. Está orientado a la práctica y no pierde el tiempo con la teoría. Desafortunadamente, la gran mayoría de los otros cursos de trading son todo teoría y cero práctica. Y recuerda, también los tienes que pagar, mientras que el curso de ForexTB es gratuito.
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    Además, con ForexTB es posible operar en modo demo, es decir, con una simulación sin riesgo (se utiliza dinero virtual). De esta forma puedes acumular rápidamente una valiosa experiencia sin ningún tipo de riesgo.

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    IQ Option

    IQ Option es la opción preferida para aquellos que desean comenzar a operar con un capital muy pequeño: es la única plataforma, de hecho, que te permite comenzar con solo 10 euros. Las otras plataformas de trading recomendadas, por ejemplo, requieren entre 100 y 250 euros.

    En la práctica, IQ Option es elegido por todos aquellos que quieren comenzar con el trading pero no quieren arriesgar demasiado dinero. La plataforma es muy fácil de usar, incluso para aquellos que realmente son principiantes y ofrece una impresionante cantidad de cursos, completamente gratuitos, que explican el trading desde lo básico hasta las estrategias más complejas.

    IQ Option también ofrece una cuenta demo gratuita excepcional, ilimitada y sin restricciones, perfecta para acumular experiencia sin riesgo.

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    Cuidado con las promesas de dinero fácil

    Hemos publicado reviews completas de algunas de las mejores plataformas de trading seguras. Estas plataformas nunca prometen dinero fácil o ganancias seguras, sino que advierten a sus operadores de los riesgos del trading.

    Las plataformas (o sistemas de trading automático) que eventualmente hacen trampa son las que prometen dinero fácil y, desafortunadamente, son un serio riesgo para aquellos que quieren ser el mejor trader.

    Una de las estafas más peligrosas, por ejemplo, es Bitcoin Code. En este caso los estafadores prometen ganancias de muchos miles de euros al mes a partir de una pequeña inversión inicial gracias al método milagroso del Bitcoin trading.

    Evidentemente no hay ganancias y quienes caen en la trampa pierden rápidamente una gran cantidad de dinero. Es mucho mejor operar en serio con técnicas efectivas como el trading intradía.

    Lee también: Indicador RSI.

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    Gestión de riesgo de trading vinculados a la ignorancia

    Hay traders que comienzan a operar en el mercado de divisas sin saber qué es y cómo funciona. En algunos casos incluso logran ganar dinero y presumir de ello en los foros (haciendo mucho daño porque entonces la gente realmente piensa que el trading es una forma de ganar dinero fácil) pero la suerte del principiante no debe engañar a nadie: en la mayoría de los casos, comenzar a operar sin la preparación adecuada es un riesgo muy serio.

    Cualquiera que decida comenzar a operar en forex debe realizar un buen curso forex trading. Hay cursos gratuitos (como este) que explican todo lo que necesitas saber y se pueden realizar online de forma rápida, sin ni siquiera perder tiempo.

    En general, comenzar sin la preparación adecuada es un riesgo realmente grande. Muchos de los que comienzan a operar con plataformas comerciales no reguladas lo hacen porque ni siquiera saben que deberían operar con una plataforma regulada y segura.

    ¿Otro ejemplo del daño de la ignorancia para quienes deciden comenzar con el trading sin estudiar? Pocos principiantes saben que las pérdidas comerciales pueden limitarse severamente mediante el uso de una herramienta llamada stop loss (hablaremos más sobre esto en el siguiente párrafo).

    En la práctica, gracias al stop loss es posible decidir cuál es la pérdida máxima que estás dispuesto a sufrir en cada operación. Los stop loss son un arma devastadora en manos de los traders y ni siquiera es complicado usarlos. Sin embargo, muchos principiantes no lo saben y sufren pérdidas que podrían haber evitado fácilmente.

    Muchos piensan que estudiar es complejo o caro. Y quizás en el pasado lo fue. Pero hoy en día existen  ebooks gratuitos como este que realmente explican todo lo que necesitas saber para ganar dinero con el trading.

    Lee también: Pivot Point.

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    Gestión de riesgo trading

    Gestión del riesgo en el trading vinculado al mercado

    Estos son los riesgos en el trading que no se pueden eliminar de ninguna manera. Para comprender esto, debes ir a la raíz de lo que realmente es el trading.

    Muchos piensan (erróneamente, ya nos equivocamos sobre los riesgos de la ignorancia) que para ganar con el trading solo se pueden comprar acciones financieras, esperando que su valor suba. Erróneo.

    También hay otra oportunidad que es vender una acción para ganar dinero cuando su valor cae.

    El trading significa obtener ganancias de cualquier movimiento en el precio de una acción, tanto positivo como negativo. Por lo tanto, para ganar con el trading debes realizar predicciones confiables sobre la tendencia del mercado (o debes copiar a los mejores traders en eToro, pero esa es otra historia).

    ¿Qué pasa si haces una predicción incorrecta? En este caso existe el riesgo de perder dinero.

    De momento, nadie tiene una bola de cristal, por lo que nadie puede predecir el 100% de las veces lo que hará una garantía financiera. Los buenos traders casi siempre tienen éxito gracias a herramientas de análisis técnico o fundamental, pero nadie es capaz de predecir con absoluta certeza la tendencia del mercado.

    De aquí surgen los riesgos vinculados al mercado. Estos son riesgos que no se pueden eliminar pero que se pueden controlar y gestionar mediante técnicas adecuadas.

    Control de capital

    El primer método para la gestión de riesgo del trading es controlar el capital y su uso. Empecemos recordando que las mejores plataformas de trading permiten operar con un capital muy reducido: en un caso, incluso 10 euros (IQ Option) pueden ser suficientes, en todos los demás una suma entre 100 y 250 euros. Evidentemente, no se trata de grandes sumas.

    Para los principiantes, no se recomienda comenzar con un depósito muy alto y, en cualquier caso, es aconsejable utilizar solo las sumas que pueda permitirse perder en el trading.

    Sin embargo, debes tener cuidado: el dinero depositado en la cuenta de la plataforma de trading no corre ningún riesgo. Es equivalente en todos los aspectos al dinero depositado en una cuenta corriente. Se pone en riesgo cuando se utiliza para realizar una transacción (comprar o vender en corto).

    Por esta razón, siempre se recomienda utilizar solo una pequeña cantidad del capital depositado en cada operación. De esta manera, incluso si algo saliera mal, las pérdidas de una sola operación serían más que compensadas por las ganancias obtenidas con las demás.

    Stop Loss

    Ya hemos hablado del stop loss. Este es un nivel máximo de pérdida que se puede especificar para cada operación. De esta manera, el trader tiene la posibilidad de decidir cuánto quiere perder (si todo sale realmente mal) en esa operación.

    La mayoría de los traders novatos piensan que sería prudente establecer directamente cero como pérdida máxima, pero no es una buena opción. Esto se debe a que las acciones financieras pueden experimentar pequeñas fluctuaciones temporales que podrían generar una pérdida nominal minúscula y cerrar la operación de inmediato. En la práctica, el trading sería una especie de juego, sin riesgo de pérdidas pero con una probabilidad de beneficio bastante baja.

    Por esta razón, siempre es recomendable evaluar cuidadosamente la configuración del stop loss. Un buen curso de trading explica en detalle cómo se establecen los límites de pérdidas.

    Take profit

    El take profit es una herramienta complementaria al stop loss: indica cuál es el beneficio máximo que quieres obtener de una sola operación. Cuando se alcanza ese beneficio, la plataforma cierra automáticamente la operación.

    Puede parecer poco inteligente fijar un beneficio máximo pero es una elección inteligente: sirve para cerrar las operaciones cuando se cree que se ha alcanzado el máximo beneficio posible.

    Stop loss y take profit son los elementos básicos de cualquier sistema de trading.

    Gestión de riesgo del trading

    Cuando hablamos de la plataforma de trading eToro, explicamos cómo funciona el Copy Trading: debes seleccionar a los mejores operadores, los que más han ganado en el pasado con el menor riesgo y el software se encarga automáticamente de replicar todas sus operaciones.

    Muchos traders novatos piensan erróneamente que esta es una forma de ganar dinero fácilmente.

    No lo es en absoluto: inicialmente lleva tiempo seleccionar los mejores traders para copiar y también debe tomarse un tiempo todos los días para verificar que los traders copiados estén generando los beneficios esperados.

    También se necesita una estrategia para minimizar el riesgo. Incluso aquellos que han ganado mucho en el pasado podrían cometer errores y por tanto generar pérdidas.

    ¿Cómo minimizar este riesgo? Con el principio financiero habitual de diversificación. En la práctica, siempre es mejor copiar un buen número de operadores experimentados en lugar de solo uno (o unos pocos).

    De esta manera, incluso en los días en que cualquiera de estos traders profesionales sufriera pérdidas (y estadísticamente sin duda lo harán), las ganancias generadas por otros cubrirían esas pérdidas. Es obvio que si un trader comete un error con demasiada frecuencia, debe ser eliminado de la lista de comerciantes para copiar.

    Gestión riesgo trading

    Conclusiones

    La gestión del riesgo del trading es un aspecto importante del trading. No es posible operar en línea eliminando por completo los riesgos del mercado. Sin embargo, este tipo de riesgo debe gestionarse y controlarse. El artículo explica en detalle cómo hacerlo.

    Sin embargo, es posible eliminar por completo otros tipos de riesgo, por ejemplo, los relacionados con estafas al operar con plataformas de trading serias y seguras.

    A continuación, presentamos una lista completa de las mejores plataformas de trading en España:

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    Otro riesgo que se puede eliminar es el relacionado con la ignorancia: no se puede hacer trading sin un mínimo de preparación básica. Cualquiera que quiera puede descargar este ebook de forma gratuita, que explica claramente cómo ganar dinero con el trading.

    También te puede interesar:

    ¿Existen riesgos del trading?

    Sí, por supuesto, como todas las actividades de inversión. Por tanto, será importante gestionar el riesgo y minimizarlo.

    ¿Cómo se puede gestionar el riesgo del trading?

    Apoyarse en plataformas certificadas, utilizando herramientas como Stop Loss y diversificando inversiones.

    ¿Cuáles son los activos más riesgosos?

    El concepto de riesgo, en este caso, está íntimamente ligado a la volatilidad. Por esta razón, un activo volátil como la criptomoneda puede considerarse de riesgo.

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    Merce

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