Pubblicato: 2 julio, 2020 da Merce
¿Estás interesado en hacer trading de criptomonedas? Entonces, es muy probable que ya te hayas preguntado cuál es el mejor sitio para hacer trading: ¿un exchange de criptomonedas o un buen broker de CFD como AvaTrade (sitio oficial), ForexTB y Trade.com (sitio oficial)?
Como seguramente ya sabrás, especialmente si ha leído atentamente los muchos párrafos que hemos dedicado a este tema, las dos opciones son muy diferentes entre sí, y lo que podría ser mejor para un trader, puede que no sea para otro.
Sin embargo, al comprender cuáles son las diferencias entre las dos opciones, puedes tomar una decisión más informada a la hora de comenzar a operar con criptomonedas.
A continuación, no encontrarás una revisión real de qué son los exchange y qué son los brokers, sino, punto por punto, un comentario sobre sus diferencias, con los pros y los contras.
¡Tómate unos minutos para descubrir más y sigue leyendo!
Propiedad del activo
El primer elemento diferencial entre los dos instrumentos está relacionado con la propiedad del activo. Si deseas poseer físicamente la criptomoneda, entonces un exchange es tu mejor opción. Sin embargo, es importante que sepas que si intentas poseer la criptomoneda, es mejor que nunca la dejes en el exchange, sino que siempre procedas a retirarla y colocarla en una billetera segura, posiblemente offline.
Nos gustaría compartir este consejo contigo porque los exchange de criptomonedas tienen un historial de violaciones y ataques de piratas informáticos ciertamente elevados, y, por lo tanto, tu criptomoneda también puede ser robada. De esta manera, es mejor poner los tokens en una billetera donde solo tu puedas estar seguro de acceder.
Por el contrario, los CFD son muy diferentes. La abreviatura CFD significa “Contrato por diferencia”. El CFD es básicamente un acuerdo entre tú y el broker para comprar el activo subyacente a un precio determinado. En este caso, una criptomoneda.
Ahora, a través de un CFD, nunca podrás poseer físicamente la criptomoneda. Debes tener en cuenta que esto es una gran ventaja, ya que nunca estarás expuesto si las cosas van mal, como en el caso del robo de moneda digital. En resumen, una buena ventaja para aquellos que eligen hacer trading con CFD
Además, otras desventajas de operar en un exchange de criptomonedas son:
- Siempre existe la molestia de tener que aprenderte y guardar las claves de tu billetera de manera segura.
- Los exchange y billeteras de criptomonedas pueden ser difíciles de usar en comparación con las plataformas de trading de los brokers de CFD.
Regulaciones
Este es quizás uno de los mayores problemas cuando se trata de hacer trading en un exchange de criptomonedas, en lugar de hacerlo con un corredor de CFD.
Como probablemente ya sepas, la regulación en el sector de la criptomoneda aún no ha alcanzado el nivel de madurez esperado. Y la regulación en la mayoría de los países todavía está en desarrollo, o es ambigua.
Por esta razón, la mayoría de los exchange de criptomonedas no están regulados por ningún organismo regulador, como es el caso de los corredores de CFD, que deben estar estrictamente controlados por las autoridades financieras de las áreas en las que operan (por ejemplo, en España, CNMV). De esta manera, son mucho más seguros por este motivo.
Por ejemplo, para obtener una licencia para operar en el mercado europeo, los brokers de CFD deben demostrar que saben cómo separar sus fondos de los de los clientes, que deben depositarse en las cuentas corrientes de los principales bancos internacionales.
No podemos decir que los exchange son estafas reales, como Bitcoin Evolution, pero tampoco son confiables como brokers de CFD.
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Tiempos de trading
La mayoría de los exchange de criptomonedas están abiertos todo el día, todos los días del año. Sin embargo, no es una característica exclusiva de los exchange: ¡los brokers de CFD también se pueden usar cuando lo desees!
Obviamente, tener una plataforma accesible siempre, ofrece una mayor disponibilidad. Si sucede algo importante fuera del horario comercial normal, puedes aprovecharlo.
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Exchange de criptomonedas o broker CFD: Plataformas de trading
Con un broker de CFD, seguramente tendrás una gran selección de plataformas con las que hacer trading y una selección mucho más amplia de indicadores técnicos para usar.
Los exchange de criptomonedas, por otro lado, tienden a ser mucho más limitados en lo que pueden ofrecer a los traders en términos de plataformas y herramientas e indicadores útiles para mejorar la efectividad de su propio trade.
Por ejemplo, las herramientas estándar como las órdenes de stop-loss y las órdenes take profit pueden faltar en el software de intercambio, que son vitales cuando se negocia con criptomonedas, donde regularmente ocurren fuertes cambios de precios.
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Velocidad
Los brokers de CFD son mucho más rápidos en el promedio en la realización de compras o ventas, ¡porque nunca poseen el subyacente!
Sin embargo, cuando se hace trading en un intercambio de criptomonedas, el proceso lleva más tiempo ya que la transacción debe colocarse en la cadena de bloques y verificarse. ¿Y cuál es el problema?
¡Es simple! Para cuando finalmente logres comprar la criptomoneda o venderla, puede haber concluido la operación a un precio diferente al que deseabas, para bien o para mal. En el peor de los casos, por lo tanto, también puedes haber perdido dinero.
¡Evidentemente, este no es un detalle sin importancia! La precisión es realmente vital para lograr tus objetivos comerciales.
Apalancamiento financiero
La mayoría de los brokers de CFD ofrecen apalancamiento para realizar inversiones en criptomonedas, mientras que esta función no está garantizada por los exchange de divisas digitales. Además, los corredores de CFD generalmente ofrecen un apalancamiento mucho mayor que los exchange para traders profesionales.
Dicho esto, los brokers de CFD deben ser muy cautelosos al aplicar el apalancamiento. Idealmente, solo los inversores con mucha experiencia deberían usarlo. En nuestro caso, sin embargo, recomendamos utilizar el apalancamiento solo después de haber utilizado una cuenta demo durante mucho tiempo, como la que encuentras en el sitio web de AvaTrade o en el sitio web de ForexTB , que se puede abrir de forma gratuita.
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Exchange de criptomonedas o broker CFD: Elección
Los exchange de criptomonedas generalmente ofrecen una gran selección de criptomonedas para hacer trading. ¿Pero vale la pena preguntarse si realmente necesitas una selección de miles de monedas digitales para comerciar?
La mayoría de las criptomonedas que terminas encontrando en los exchange te parecerán desconocidas, y probablemente no podrás decir cuál es su valor.
En resumen, es muy probable que te limites a operar solo con un puñado de las monedas digitales más conocidas que, probablemente, encontrarás con un broker CFD normal.
Sin embargo, quizás lo más importante a tener en cuenta es otro aspecto. Al negociar con un corredor de CFD, de hecho, no solo podrás realizar inversiones en criptomonedas, sino que también podrás hacer trading con acciones, divisas, productos básicos y mucho más.
Esto te permitirá diversificar tu cartera y reducir los riesgos cuando el mercado de criptomonedas esté cayendo.
Spreads y comisiones
Los brokers CFD a menudo tienen spreads cada vez más competitivos en el trading de criptomonedas. Sin embargo, también es necesario tener en cuenta las comisiones que aplican los exchange y que los brokers de CFD normalmente no aplican, ya que su remuneración está determinada exclusivamente por el diferencial anterior.
Por supuesto, las comisiones pueden volverse problemáticas para los traders, incluso a largo plazo, como la comisión swap, solicitada para posiciones durante la noche, es decir, si mantienes una posición abierta durante la noche.
En cualquier caso, sea cual sea la opción que elijas, debes conocer las diferentes comisiones y tarifas que se pueden cobrar además de tus operaciones.
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Precios
Tanto el broker de CFD como el exchange de criptomonedas pueden estar sujetos a precios incorrectos. Los corredores de CFD pueden ser, por ejemplo, creadores de mercado, o representar el “lugar” donde se realiza el “mercado” y, por lo tanto, los precios se forman de manera autónoma, lo que podría ser diferente de los que están vigentes en otros corredores o en otros exchange.
Por lo tanto, para operar en condiciones reales de mercado, los traders de CFD deben buscar corredores ECN, STP o DMA. Sin embargo, incluso esta no es una solución que parece estar optimizándose, dado que el acceso a estos operadores es más complicado y más costoso.
Incluso los exchange de criptomonedas también son “susceptibles” a precios “artificiales”. Incluso en este caso, pueden diferir significativamente de un operador a otro .
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Exchange de criptomonedas o broker CFD: Atención al cliente
Una diferencia muy importante entre el broker de CFD y el exchange de criptomonedas también es que los corredores de CFD han existido durante mucho más tiempo. Por el contrario, los exchange de criptomonedas llevan existiendo durante algunos años como máximo.
Esta característica también se refleja en el servicio al cliente. Los corredores de CFD tienden a ofrecer un mejor servicio al cliente que los exchange de moneda criptográfica.
En resumen, con un intercambio de criptomonedas, debes aceptar esperar mucho tiempo o tener problemas sin resolver. Sin embargo, debe decirse que el servicio de atención al cliente de un broker CFD puede no funcionar los fines de semana o después del horario comercial. Por lo tanto, antes de abrir una cuenta comercial con un corredor, asegúrate plenamente de la disponibilidad del servicio de atención al cliente de la plataforma.
Materiales didácticos
Muchos exchange de criptomonedas no ofrecen mucho material de formación y, en cualquier caso, el material, cuando está presente, no es muy fácil de usar para los principiantes.
En cambio, los brokers de CFD tienden a tener una buena cantidad de material educativo en sus sitios web y están dirigidos tanto a principiantes como a traders experimentados. En resumen, ¡no tendrás una curva de aprendizaje tan amplia como en los exchange!
Otra característica del material de enseñanza que ofrecen las plataformas CFD es que es un material muy práctico: explica exactamente cómo ganar dinero con Bitcoin , sin perder tiempo con teoría.
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Exchange de criptomonedas o broker CFD: Resumen
¿Qué elegir cuando se trata de invertir en criptomonedas: el exchange de criptomonedas o broker de CFD?
En nuestra opinión, incluso admitiendo el hecho de que los exchange de criptomonedas se están poniendo al día con los corredores de CFD, siendo relativamente jóvenes en comparación, la elección de un trader minorista debe estar dirigida a brokers como AvaTrade, ForexTB y Trade. com, por las razones que hemos explicado anteriormente.
Sin utilizar ningún tipo de perjuicio anterior, hemos tenido el placer de compartir contigo y con todos nuestros lectores, que los brokers de CFD “ganan” en diferentes áreas. Sin embargo, también es cierto que todo depende completamente de tus preferencias. Por lo tanto, es posible que uno se adapte más a su estilo de trading que el otro.
En conclusión, sin embargo, nos gustaría concluir enfatizando que probablemente para ti el uso de un corredor de CFD será una opción más inteligente, ya que te ofrece una mayor seguridad y plataformas especializadas para el trading, más simples y más efectivas de usar.
En cambio, los exchange de criptomonedas pueden ser mejores para aquellos que realmente quieren poseer la criptomoneda que están comercializando, particularmente si les apasiona la criptografía.
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Conclusiones
Algunos operadores como AvaTrade (sitio web oficial) te permiten, a través de su servicio específico, no solo poder comprar la criptomoneda, sino también poder colocarla en su propia billetera.
Para recopilar algunas de las ideas y puntos clave, recuerda que:
- Con un broker de contratos por diferencia nunca poseerás el activo. Sin embargo, con un intercambio de moneda digital, tendrás “físicamente” en posesión el activo y puedes conservarlo y usarlo a voluntad.
- La regulación aún no ha alcanzado un nivel completo de madurez en el mundo de los exchange con respecto a los corredores de CFD.
- El trading con un broker de CFD es mucho más rápido. En cambio, comerciar con un intercambio de criptomonedas puede ser más complicado y largo.
- Los exchange de criptomonedas ofrecen una selección más amplia de monedas para hacer trading. Los brokers de CFD tienen más probabilidades de ofrecer solo las mejores monedas digitales, aunque, probablemente, más que suficiente.
- En cualquier caso, haz tu elección de manera inteligente y sin confiar en las opiniones de algunos amigos (a menos que sea un gran experto en criptomonedas) o en publicaciones escritas en un foro de criptomonedas por un extraño.
Si te ha gustado este artículo, puedes compartirlo con tus amigos y colegas. Mientras tanto, haznos saber lo que piensas usando el espacio que encuentras en los comentarios. ¿Qué plataforma utilizas para comerciar criptomonedas? ¿Prefieres brokers o exchange?
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75,80% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero
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Preguntas frecuentes
En muchos casos han presentado problemas de fiabilidad. También cobran altas tarifas de transacción y no son muy eficientes.
Los exchange se recomiendan solo para aquellos que desean mantener la posesión de criptomonedas durante un período prolongado.
Definitivamente brokers de CFD. A diferencia de los exchange de criptomonedas, son seguros, eficientes, rápidos y no cobran comisiones.
Lamentablemente no están regulados, no hay autoridades centrales que controlen y, por lo tanto, todo depende de la honestidad de quien lo gestione. La historia nos ha enseñado que, al menos hasta la fecha, los gerentes de intercambio no han sido muy honestos.
