Guía

CFD qué es, cómo funciona, estrategias y opiniones

Si ha llegado hasta aquí, quizás sea porque tienes curiosidad por saber qué es el CFD. O tal vez ya has comenzado a realizar algunas inversiones con este instrumento derivado y deseas tener más información sobre cómo puede relacionarse con las mejores estrategias con el trading de CFD.

Cualquiera que sea la motivación que te llevó aquí, y cualquiera que sea tu nivel de conocimiento financiero, tenemos buenas noticias para ti. De hecho, queremos compartir una serie de información que te será de gran utilidad para ¡mejorar tu estrategia de inversión en contratos por diferencia!

Pero primero, queremos darte un pequeño consejo inicial.

Para aprovechar al máximo la información que encontrarás a continuación, abre inmediatamente una cuenta de trading con eToro (sitio web oficial), uno de los mejores brokers del mundo.

De esta forma podrás utilizar tu cuenta demo y, en consecuencia, ¡poner en práctica lo que encontrarás en las siguientes líneas sin demora y con total seguridad!

Habiendo aclarado esto también, ¡comencemos nuestra guía sobre qué es CFD.

¿CFD qué es?

Comencemos desde lo más básico. Definimos el CFD (contrato por diferencia) como un contrato entre dos partes, a través del cual acuerdas pagar la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de un instrumento financiero subyacente en particular.

Por tanto, no hay compra o venta real de instrumentos financieros, sino solo la existencia de un acuerdo (en este caso, entre el trader y el broker) para regular la diferencia de valor entre el precio de apertura y el de cierre de la posición.

Con tales especificidades, invertir en CFD es una forma de especular sobre el movimiento de los precios, sin poseer el activo subyacente. ¡Por lo tanto, podrás intentar ganar con el trading de CFD sin tener que poseer oro, divisas, criptomonedas, materias primas, acciones y mucho más!

El mecanismo de acción es bastante sencillo. El rendimiento del CFD refleja el precio y el rendimiento del precio del subyacente. Las ganancias y pérdidas se establecen constantemente a medida que el valor del activo subyacente se mueve en relación con la posición del precio de apertura.

Cuando cierras una posición de CFD con el broker, obtendrás:

  • Una pérdida si el precio del activo subyacente se ha movido en la dirección opuesta a lo que pronosticaste.
  • Una ganancia si el precio del activo subyacente se ha movido en la misma dirección que pronosticaste.

Ten en cuenta estos conceptos:

  • Al negociar un CFD con un broker, no eres el propietario del activo que se está negociando, sino que solo estás especulando sobre el movimiento del precio, hacia arriba o hacia abajo: es la mejor manera de hacer trading online;
  • El mercado no tiene por qué estar creciendo necesariamente. De hecho, puedes obtener ganancias incluso en un mercado a la baja, siempre que hayas predicho correctamente la dirección.

Cómo funciona el trading de CFD y qué es: ¡un ejemplo!

Para poder comprender aún más claramente cómo funciona y el CFD qué es, vamos a poner un ejemplo práctico.

Imagínate que quieres invertir en una acción que cotiza en la bolsa de valores de Madrid por 25 euros y quieres invertir en 100 acciones de la empresa. De ello se deduce que, si tuvieras que comprar una acción de la forma tradicional, el presupuesto a destinar a esta operación sería de 2.500 euros (25 euros x 100 acciones). ¡También deberás agregar comisiones y costes comerciales a todo esto, lo que podría erosionar aún más tu margen.

Con los CFD puedes actuar de diferentes formas:

  • por ejemplo, puedes operar con acciones CFD sin apalancamiento. En este caso podrás realizar la misma operación anterior, con una sencillez aún mayor y sin pagar comisiones y otros cargos ;
  • o puede negociar CFD de acciones apalancadas. Por ejemplo, si quieres invertir en acciones con apalancamiento 2x, significa que para abrir una posición de 2.500 € solo tendrías que depositar 1.250 €. La otra parte te será “prestada” por el broker, lo que te permitirá inmovilizar menos capital, mientras buscas mayores ganancias (¡pero cuidado, las pérdidas también serán mayores!).

Pero, ¿por qué operar con CFD es gratuito (es decir, sin comisiones)?

La razón es el hecho de que los brokers obtienen sus ganancias de otra manera: el spread o diferencial.

Cuando abres una posición con un CFD, notarás que la posición se abrirá inmediatamente con una pequeña “pérdida” igual al tamaño del spread. Esto significa que si el diferencial de tu corredor es de 5 céntimos, entonces necesitarás que la acción se aprecie al menos 5 céntimos para alcanzar el punto de equilibrio.

CFD qué es

Ganancias y pérdidas en el trading de CFD

Continuemos profundizando en cómo funciona el trading de CFD y qué es con el ejemplo anterior. Así que imaginemos que el precio del valor subyacente sigue aumentando y alcanza un precio de 26 euros, desde los 25 euros iniciales.

Suponiendo que hayas invertido en operaciones con CFD sin apalancamiento, tu capital ahora vale 2.600 €. Un buen beneficio, neto del diferencial, igual a 100 euros.

Si en cambio hubieras invertido con apalancamiento 2x, aún habrías obtenido un beneficio de 100 euros, pero inmovilizando la mitad del capital. Entonces, en términos de porcentaje, ¡el CFD te habría devuelto ganancias mucho mayores! Pero cuidado: si el mercado se hubiera movido en la dirección opuesta, de hecho, incluso las pérdidas en comparación con tu inversión inicial habrían sido mayores. Por lo tanto, recuerda que tanto el riesgo como las ganancias aumentan considerablemente debido al apalancamiento y que debes manejar esta herramienta con especial cuidado.

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    CFD qué es: ventajas

    A estas alturas, ya debería haber descubierto cuáles son los principales beneficios del trading de CFD y qué es el CFD. Sin embargo, tratemos de aclararlos, en una breve lista.

    Apalancamiento financiero

    El apalancamiento de los CFD es una de las razones por las que a menudo recurrimos al trading con contratos por diferencia, en lugar de al comercio directo con los activos subyacentes. El apalancamiento financiero proporcionado por brokers como eToro (sitio web oficial)  depende esencialmente del tipo de instrumento financiero (es menor para las criptomonedas, por ejemplo, mientras que es mayor para las acciones).

    Gracias al apalancamiento, puedes tomar grandes posiciones con menos capital. Pero ojo: como ya hemos tenido la oportunidad de recordar hace unas líneas, aunque de esta forma puedes ganar grandes cifras más rápido, también es cierto que las pérdidas serán mucho mayores.

    Accesibilidad

    Los mejores brokers de CFD como eToro (sitio web oficial) ,Trade.com (sitio web oficial) y Plus500 (sitio web oficial)  te permitirán operar en los principales mercados financieros del mundo, incluso las 24 horas del día (gracias, por ejemplo, a Forex).

    En definitiva, tendrás acceso a una infinidad de oportunidades, dentro de las cuales elegir las que mejor se adapte a tu estrategia financiera.

    Económico

    El trading con CFD tiene costos mínimos. Los mejores traders que te hablamos en esta guía no cobran comisión por entrar y salir de posiciones porque, como ya te hemos recordado, obtienen sus beneficios con el spread. El tamaño del diferencial dependerá de la volatilidad del activo subyacente y, por regla general, se ha reducido de forma fija.

    Venta en corto

    Incluso si en algunos momentos no es posible vender en corto (como sucedió en algunas ocasiones en la epidemia de coronavirus), con los CFD puedes ganar tanto en un mercado en crecimiento como en un mercado en declive.

    En resumen, no necesariamente tendrás que esperar a que el mercado esté en una fase de crecimiento para poder ganar: basta con predecir correctamente la evolución de los precios del activo subyacente que deseas negociar.

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    CFD qué es: riesgos

    Por supuesto, como cualquier sector financiero, los CFD también tienen riesgos que no debes subestimar.

    Regulación

    La industria de los CFD no está completamente regulada  Esto significa que es fundamental saber elegir el broker adecuado para evitar todo tipo de problemas.

    A continuación, la lista oficial de los mejores brokers de CFD regulados de Europa:

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    Margen de operaciones

    Si bien, como mencionamos anteriormente, el margen puede aumentar tu potencial de ganancias, ¡también aumenta el riesgo!

    Es muy fácil perder de vista la exposición total que tienes cuando usas mucho apalancamiento. Precisamente por este motivo, nuestra sugerencia es comenzar a operar con CFD sin apalancamiento financiero o con un apalancamiento muy bajo.

    Practica el uso de este instrumento en una cuenta demo, como la que encontrarás en el sitio web oficial de eToro. Una vez que comprendas cómo funciona el apalancamiento, puedes continuar con la finalización de las operaciones comerciales de CFD en apalancamiento con dinero real.

    Lee también: señales de trading (confiables), cómo obtenerlas gratis

    CFD qué es

    Guía de trading con CFD: ¿cómo se hace?

    Ahora que tienes más información sobre qué es el trading de CFD y qué es, cuáles son las ventajas y las desventajas, intentemos comprender, paso a paso, cómo puedes invertir en CFD con los mejores brokers del mercado, eToro (sitio web oficial) ,Trade.com (sitio web oficial) y Plus500 (sitio web oficial).

    Elige un mercado

    Hay muchos mercados para elegir. Por ejemplo, puedes invertir en divisas, materias primas, acciones e índices. Trata de elegir un mercado que conozcas bien, especialmente al principio, porque esto te ayudará a reaccionar a los desarrollos del mercado con la conciencia adecuada.

    ¿Comprar o vender?

    Si compras vas a “largo“, si vendes vas a “corto“. Todas las principales plataformas de trading te permiten invertir en ambas direcciones con la misma facilidad. Recuerda que el precio de tu CFD se basa en el precio del instrumento subyacente. Entonces, si tienes motivos para creer que el mercado crecerá, debes comprar. Si crees que disminuirá, deberías vender.

    Cuánto invertir

    Ahora debes seleccionar el tamaño de los CFD que deseas operar. Los brokers generalmente tienen límites de inversión bastante bajos, lo que te permite que cualquiera pueda comenzar a invertir incluso con un capital muy bajo.

    Detener pérdidas y ganancias

    La imposición de stop loss y take profit te ayudarán a administrar mejor tus ganancias y limitar tus pérdidas. La mayoría de las estrategias de CFD para principiantes y traders experimentados siempre utilizan el uso de stop loss y/o take profit. Así que defínelos de acuerdo con tu estrategia de gestión de riesgos. Una vez establecido, el broker cerrará automáticamente la posición corta o alta una vez que el precio haya tocado los límites establecidos.

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    Estrategias del trading de CFD

    Elegir un buen mercado en el que invertir no es fácil, pero sin una estrategia eficaz, será casi imposible obtener ganancias. Por lo tanto, tendrás que dedicar una buena parte de tus esfuerzos iniciales a encontrar una estrategia que se adapte a tu estilo de negociación. Pero, ¿cuáles son las mejores estrategias de trading de CFD?

    Una es sin duda la ruptura, que simplemente requiere identificar un nivel de precio clave para una acción determinada. Cuando el precio alcance el nivel clave, tendrás que comprar o vender, según la tendencia. Lo principal para recordar con el trading de ruptura es evitar cualquier comercio cuando el mercado no proporciona señales claras.

    La segunda estrategia es la contrariaEn este caso, tu plan se basa esencialmente en el conocimiento de que las tendencias no duran para siempre. Si el precio de una acción está cayendo, entonces se identifica un punto en el que se cree que está cerca del final de la tendencia. Luego, ingresa a una posición de compra anticipándote a que la tendencia gire en la otra dirección. Por supuesto, puedes seguir exactamente el mismo procedimiento si el precio aumenta.

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    Conclusiones

    Esperamos, al margen de este análisis en profundidad, haberte proporcionado elementos suficientes para poder comprender correctamente el CFD qué es y lo que debes hacer para comenzar a invertir en contratos por diferencias.

    Recuerda siempre que es fundamental elegir uno de los mejores brokers de Forex regulado con el que hacer trading, como eToro (sitio web oficial). Y que antes de invertir con dinero real, ¡siempre es bueno entrenar un poco con una cuenta demo!

    También te puede interesar:

    ¿Qué significa CFD?

    Significa Contrato Por Diferencia en inglés. Es un acuerdo realizado en el trading de derivados financieros donde las diferencias entre los precios de apertura y cierre se liquidan en efectivo.

    ¿Son los CFD una buena idea?

    El trading de CFD imita el comercio de acciones, con la excepción de que en un contrato por diferencia, en realidad no eres propietario del activo subyacente. Es una excelente alternativa de trading de acciones.

    ¿Cómo puedo comprar CFD?

    Para establecer un CFD, debes utilizar un broker legal y seguro, como por ejemplo eToro.

    ¿El CFD es mejor que invertir?

    Con los CFD, estará especulando sobre los movimientos de los precios sin asumir la propiedad, mientras que invertir te permite tomar la propiedad directa del activo en cuestión.

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    Sobre el autor

    Merce

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